Important : Ce balado a été enregistré en anglais et traduit en français à l’aide d’un logiciel d’intelligence artificielle. Notre objectif est d’assurer une traduction fidèle et de fournir une expérience d’écoute aussi fluide que possible afin de partager ces conversations importantes avec nos conseillers francophones chaque fois que possible.

Dans l'épisode d'aujourd'hui, l'art de la tarification avancée, nous explorons les compétences essentielles qui donnent aux conseillers plus d'influence sur les résultats de la tarification de leurs clients. Soyons honnêtes, il est frustrant d'avoir un client méritant, mais les premiers résultats médicaux suggèrent des problèmes de santé pouvant entraîner une évaluation significative ou un refus pur et simple.

La question que nous allons explorer aujourd'hui est la suivante : plutôt que d'accepter un résultat de tarification frustrant, comment pouvez-vous gérer activement le récit de l'état de santé de votre client et plaider véritablement en sa faveur ?

Pour nous aider à répondre à cette question, nous sommes accompagnés de Romeo Vitagliano, vice-président de la tarification avancée chez PPI, une AGP au Canada. Romeo a commencé sa carrière en tant que conseiller il y a quarante-quatre ans, avant de passer à un rôle de tarificateur, puis devenu tarificateur en chef chez MetLife, ce qui lui a donné une perspective unique des deux côtés de la Proposition d'assurance. Aujourd'hui, Romeo apporte la même passion et la même expertise au domaine. Il travaille dans le domaine de la tarification avancée, aidant les conseillers à évaluer et à positionner les propositions d'assurance de la manière la plus favorable possible. Et c'est là que commence notreconversation d'aujourd'hui.

Dans cet épisode, nous explorerons pourquoi la tarification sur le terrain par un conseiller est l'outil le plus puissant pour obtenir une offre compétitive avant même d'envisager une tarification ou un refus, ainsi que les stratégies pour découvrir le contexte, les détails cruciaux qui aident à humaniser un dossier médical pour le tarificateur de l'assureur. Alors, commençons. Voici l'art de la tarification avancée avec Romeo Vitagliano.

Important : Ce balado a été traduit de l’entrevue originale en anglais vers le français à l’aide d’un logiciel de doublage alimenté par l’intelligence artificielle. La traduction a été révisée pour assurer que l’auditeur puisse suivre efficacement la conversation et saisir les éléments clés abordées.

Dans l'épisode d'aujourd'hui, intitulé « Prospérer à l'ère de l'IA », nous nous penchons sur l'un des sujets les plus urgents et les plus complexes auxquels sont confrontés les conseillers aujourd'hui : l'essor de l'intelligence artificielle.

Soyons honnêtes, l'IA est en train de tout changer. Elle peut traiter des données plus rapidement que n'importe quel être humain, analyser des modèles avec une précision étonnante et même générer des rapports prêts à être présentés aux clients en quelques secondes.

Si vous vous sentez incertain, voire un peu inquiet, quant à l'impact de l'IA sur votre rôle, vos relations et votre pertinence, vous n'êtes pas seul. De nombreux conseillers se posent la question suivante : « Quelle est ma place dans un monde où les machines peuvent faire tant de choses ? »

Pour nous aider à répondre à cette question, nous sommes rejoints par Edmund Chien, conférencier et coach pour les professionnels de la finance, spécialisé dans l'application des principes de la finance comportementale pour aider les conseillers à rehausser leur succès sur le marché des particuliers fortunés.

Edmund apporte une perspective unique. Il a constitué et géré un portefeuille de 70 millions de dollars composé de ménages multimillionnaires, en se concentrant principalement sur les portefeuilles familiaux multigénérationnels. Sa philosophie est simple mais puissante : une attention sincère, une bonne volonté émotionnelle et la compréhension du parcours humain sont les clés pour prospérer, et pas seulement survivre, à l'ère de l'IA.

C'est là que commence la conversation d'aujourd'hui.

Dans cet épisode, nous explorerons :

• Comment la finance comportementale peut aider les conseillers à approfondir leurs relations avec leurs clients dans un monde dominé par l'IA
• Pourquoi l'intelligence émotionnelle est plus précieuse que jamais
• Et comment vous pouvez vous positionner non seulement comme un interprète de données, mais aussi comme un guide de confiance dans la vie financière de vos clients

Alors, allons-y. Voici « S'épanouir à l'ère de l'IA » avec Edmund Chien.

Important : Ce balado a été traduit de l’entrevue originale en anglais vers le français à l’aide d’un logiciel de doublage alimenté par l’intelligence artificielle. La traduction a été révisée pour assurer que l’auditeur puisse suivre efficacement la conversation et saisir les éléments clés abordées.

Aujourd’hui, on plonge dans une histoire que chaque conseiller au Canada doit entendre.

C’est bouleversant. C’est troublant. Et c’est révélateur.

Ce n’est pas simplement un avertissement — c’est un appel à l’action.

On m’a récemment raconté une histoire impliquant trois conseillers, trois chapitres, et une vérité inconfortable : trop de conseillers ne sont pas prêts à faire face à l’imprévu.

Chapitre 1 : Un conseiller chevronné dans la soixantaine reçoit un diagnostic de cancer en phase terminale. Le temps presse, et il tente tant bien que mal de mettre en place un plan de relève.

Chapitre 2 : Un jeune conseiller accepte de reprendre l’entreprise… mais décède soudainement à son tour, laissant deux cabinets sans plan clair.

Chapitre 3 : C’est là qu’entre en scène notre invité d’aujourd’hui — Mike Mollica, conseiller indépendant à Vancouver, C.-B.

Mike a pris les rênes de l’entreprise. Mais sans testament ni plan de relève officiel, la transition a été longue, pénible, et semée d’embûches juridiques et de défis liés à la confidentialité.

Pendant des mois, les informations des clients étaient inaccessibles. Les questions restaient sans réponse. Les besoins n’étaient pas comblés.

Dans cet épisode, on explore :

• Pourquoi la planification successorale est essentielle, même pour les jeunes conseillers
• Comment les lois sur la confidentialité peuvent compliquer les transitions sans documentation adéquate
• Et quelles mesures concrètes vous pouvez prendre dès aujourd’hui pour protéger vos clients, votre entreprise et votre héritage

Alors, allons-y. Voici « L’appel au réveil de la succession » avec Mike Mollica.