Et si le conseiller en gestion de patrimoine n’était pas celui qui promet, mais celui qui accompagne un mouvement ?

Dans ce nouvel épisode de Questions de Confiance, il est question du portrait du GCP d’aujourd’hui et de demain. Un métier souvent perçu comme technique, parfois opaque, mais qui repose avant tout sur une mission centrale : permettre au client de comprendre là où il va, même lorsque le terrain est mouvant.

Le monde patrimonial évolue en permanence. Les marchés, les outils, les réglementations, les comportements des investisseurs changent. Le rôle du conseiller n’est pas d’effacer ces évolutions, mais de rendre le parcours lisible. De prévenir que le chemin peut être instable, tout en apportant structure, méthode et continuité.

Ce qui fait la vision singulière du GCP, ce n’est pas la recherche de la rupture, mais la solidité de ses fondamentaux : l’ingénierie juridique, fiscale et patrimoniale, la capacité à dresser un bilan global, à concevoir des solutions adaptées et, surtout, à les suivre dans le temps. Le conseil n’a de sens que s’il s’inscrit dans la durée.

La pédagogie est au cœur de cette posture. Expliquer avant d’agir. Transmettre avant d’orienter. Aider le client à reprendre la main sur un patrimoine parfois dispersé, mal identifié ou peu suivi. Car un patrimoine mal compris expose à des risques inutiles.

L’épisode aborde aussi les mutations du métier : la digitalisation, l’intelligence artificielle comme outil d’assistance, jamais comme substitut au jugement et le temps qu’elle peut libérer pour se concentrer sur l’analyse, la relation humaine et l’écoute des situations individuelles.

Être GCP, c’est conjuguer technicité et relation. C’est adapter son approche à des profils variés, en tenant compte des enjeux personnels, professionnels et patrimoniaux. Là où la machine traite l’information, le conseiller hiérarchise, contextualise et décide.

Une discussion sur un métier en évolution maîtrisée, sur la place du bon sens dans le conseil, et sur une conviction simple : la pédagogie n’est pas un complément du métier de GCP. Elle en constitue le socle.

Parce qu’en matière de patrimoine, comprendre reste une condition essentielle pour agir.

Yvan Boutier : "S'ils ne sont pas dans la pédagogie, dans l'empathie, dans l'écoute, ils ne pourront pas être conseil en gestion de patrimoine."

La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.

Téléchargez le guide patrimonial offert

Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact

Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

L’art peut-il devenir un pilier de votre patrimoine ? C’est une question que peu de gens se posent, mais qui ouvre pourtant la porte à des opportunités intéressantes.

Dans cet épisode, nous explorons l’investissement artistique avec Vincent Winszman, fondateur de Invest4art. Passionné d’art depuis 25 ans, ce collectionneur autodidacte a développé une expertise en art moderne. Il partage son parcours, débuté par un intérêt personnel, et explique comment il a construit une activité professionnelle autour de sa passion.

Mon invité du jour est Vincent Winszman, un spécialiste de l’investissement artistique. À 55 ans, il accompagne les amateurs d’art et les investisseurs curieux dans leurs choix, abordant des stratégies pour intégrer l’art dans un portefeuille patrimonial. De la sélection d’artistes à la gestion des avantages fiscaux, il illustre les dynamiques et les perspectives du marché de l’art.

Dans cet épisode, nous abordons l’art moderne comme une option d’investissement, avec des conseils pour commencer ou approfondir cette démarche. Vincent partage également des anecdotes, comme la revente d’un Van Gogh, pour illustrer les opportunités et les risques de ce domaine.

Vincent Winszman : « Investir dans l’art, c’est diversifier son patrimoine tout en se faisant plaisir. »

"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici https://orsomedia.io/#contact

Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact

Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

L’intelligence artificielle peut-elle réellement améliorer la relation entre un conseiller et son client ?

Et qu’est-ce que cela révèle du rôle singulier du CGP, à l’heure où chacun a accès à l’information mais pas toujours aux bonnes clés de lecture ?

Dans cet épisode de Question de Confiance, nous recevons Stéphane Dothée, président et cofondateur d’Odonatech. Il travaille depuis plusieurs années sur les outils qui aident les conseillers à comprendre les comportements des épargnants et à clarifier la prise de décision.

Issu du monde bancaire, Stéphane s’est intéressé très tôt au profilage investisseur : non comme une formalité, mais comme une porte d’entrée vers la personnalité financière du client.

Pour lui, la valeur du CGP repose sur cette capacité à relier psychologie, risque et objectifs de vie. C’est ce qui permet d’ajuster le conseil, de suivre les évolutions et d’aborder chaque situation avec méthode.

Cette approche rappelle ce qui distingue le conseiller : transformer un cadre réglementaire en outil de dialogue, comprendre avant d’orienter, accompagner avant de proposer.

Stéphane présente également Lila, une IA sécurisée conçue pour répondre aux questions d’épargne à toute heure. Non pas comme un remplacement, mais comme un appui : un canal d’échange qui fluidifie les demandes, fait gagner du temps et permet au CGP de se consacrer aux moments où sa présence est essentielle.

Un épisode qui questionne la place du digital dans le conseil, l’évolution des pratiques et la manière dont un CGP peut renforcer sa mission pédagogique dans un environnement en mouvement.

Stéphane Dothée : "L’IA ne remplace pas le conseiller. C’est lui donner des super pouvoirs."

La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.

Téléchargez le guide patrimonial offert

Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact

Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.