L’art peut-il devenir un pilier de votre patrimoine ? C’est une question que peu de gens se posent, mais qui ouvre pourtant la porte à des opportunités intéressantes.

Dans cet épisode, nous explorons l’investissement artistique avec Vincent Winszman, fondateur de Invest4art. Passionné d’art depuis 25 ans, ce collectionneur autodidacte a développé une expertise en art moderne. Il partage son parcours, débuté par un intérêt personnel, et explique comment il a construit une activité professionnelle autour de sa passion.

Mon invité du jour est Vincent Winszman, un spécialiste de l’investissement artistique. À 55 ans, il accompagne les amateurs d’art et les investisseurs curieux dans leurs choix, abordant des stratégies pour intégrer l’art dans un portefeuille patrimonial. De la sélection d’artistes à la gestion des avantages fiscaux, il illustre les dynamiques et les perspectives du marché de l’art.

Dans cet épisode, nous abordons l’art moderne comme une option d’investissement, avec des conseils pour commencer ou approfondir cette démarche. Vincent partage également des anecdotes, comme la revente d’un Van Gogh, pour illustrer les opportunités et les risques de ce domaine.

Vincent Winszman : « Investir dans l’art, c’est diversifier son patrimoine tout en se faisant plaisir. »

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L’intelligence artificielle peut-elle réellement améliorer la relation entre un conseiller et son client ?

Et qu’est-ce que cela révèle du rôle singulier du CGP, à l’heure où chacun a accès à l’information mais pas toujours aux bonnes clés de lecture ?

Dans cet épisode de Question de Confiance, nous recevons Stéphane Dothée, président et cofondateur d’Odonatech. Il travaille depuis plusieurs années sur les outils qui aident les conseillers à comprendre les comportements des épargnants et à clarifier la prise de décision.

Issu du monde bancaire, Stéphane s’est intéressé très tôt au profilage investisseur : non comme une formalité, mais comme une porte d’entrée vers la personnalité financière du client.

Pour lui, la valeur du CGP repose sur cette capacité à relier psychologie, risque et objectifs de vie. C’est ce qui permet d’ajuster le conseil, de suivre les évolutions et d’aborder chaque situation avec méthode.

Cette approche rappelle ce qui distingue le conseiller : transformer un cadre réglementaire en outil de dialogue, comprendre avant d’orienter, accompagner avant de proposer.

Stéphane présente également Lila, une IA sécurisée conçue pour répondre aux questions d’épargne à toute heure. Non pas comme un remplacement, mais comme un appui : un canal d’échange qui fluidifie les demandes, fait gagner du temps et permet au CGP de se consacrer aux moments où sa présence est essentielle.

Un épisode qui questionne la place du digital dans le conseil, l’évolution des pratiques et la manière dont un CGP peut renforcer sa mission pédagogique dans un environnement en mouvement.

Stéphane Dothée : "L’IA ne remplace pas le conseiller. C’est lui donner des super pouvoirs."

La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.

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Trouver sa voie dans la gestion de patrimoine, est-ce une évidence ou un chemin semé d’incertitudes ?

Capucine Leroy n’avait jamais envisagé d’exercer ce métier. Issue d’une famille de scientifiques et de juristes, elle se voyait plutôt dans le droit ou le journalisme. Mais après plusieurs expériences, de la banque à l’immobilier, elle s’oriente vers l’accompagnement patrimonial. Aujourd’hui, à 28 ans, elle est conseillère en gestion de patrimoine chez Cheval Blanc Patrimoine, où elle jongle entre conseil financier, allocations d’actifs et stratégie d’investissement.

Dans cet épisode, Capucine partage son parcours et son regard sur la nouvelle génération d’investisseurs. Pourquoi les jeunes sont-ils plus enclins à prendre des risques que leurs parents ? Comment la digitalisation et les réseaux sociaux ont bouleversé leur approche du patrimoine ? Et comment se faire une place dans un milieu encore marqué par des codes traditionnels ?

Capucine évoque son entrée dans la vie professionnelle : un premier poste où elle doit manager des collaborateurs plus âgés, la difficulté de s’affirmer en tant que jeune femme dans le milieu bancaire, et le choix qui l’a poussée à rejoindre un cabinet indépendant. Elle nous parle aussi de ses investissements personnels, entre private equity, assurance vie et défiscalisation, preuve que la nouvelle génération cherche à faire travailler son épargne.

Un échange pour mieux comprendre les défis et aspirations des jeunes CGP d’aujourd’hui.

Capucine Leroy : « Je sentais que j'étais en train de régresser dans le milieu bancaire. »

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À quoi sert vraiment un conseiller en gestion de patrimoine ?
Et surtout, comment savoir si l’on a besoin de lui aujourd’hui, dans un monde où chacun peut investir seul, en quelques minutes, depuis son téléphone ?

Pour ouvrir cette série, j’échange avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena. Pendant quatorze ans, il a observé l’évolution du métier : la confusion entre conseil financier et conseil patrimonial, la montée des outils digitaux, l’arrivée de l’IA, la popularisation des plateformes d’investissement, et la difficulté persistante pour les CGP d’expliquer leur rôle.

L’épisode revient sur ce qui fait le cœur du métier :

• l’entretien de découverte, souvent long, qui permet de comprendre une situation, un profil, des inquiétudes ;
• l’adéquation entre une personne, son histoire et ses décisions financières ;
• la responsabilité de manipuler des sujets mêlant fiscalité, allocation, juridique et vie personnelle ;
• les limites de l’autonomie totale, quand l’investisseur avance sans cadre, sans méthode et sans connaissance de son propre profil de risque.

Yvan explique aussi pourquoi la confiance est la première étape : elle naît d’un temps d’écoute, parfois d’un silence, souvent d’un détail qui n’apparaît pas dans un questionnaire standard.
Il décrit le CGP comme un professionnel qui doit sans cesse s’adapter : se former, clarifier son discours, intégrer de nouveaux outils, accompagner les changements de contexte économique et réglementaire.

Une discussion qui pose une question simple, présente tout au long de l’épisode :
comment le conseiller patrimonial peut-il continuer à être utile, lisible et légitime dans un environnement où l’accès à l’investissement n’a jamais été aussi simple ?

Yvan Boutier : "La gestion de patrimoine est une affaire de structuration du patrimoine dans sa globalité"

La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.

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Longtemps considérée comme un actif spéculatif, la crypto entre aujourd’hui dans le champ du conseil patrimonial. Mais comment l’expliquer simplement, sans la réduire à une mode ni la présenter comme une solution miracle ?

Mon invité, Enzo Hallot, fondateur de Crypto-Patrimoine.fr, revendique une approche pédagogique du métier de conseiller. Pour lui, la mission d’un GCP n’est pas seulement de placer, mais d’apprendre à ses clients à comprendre les mécanismes de la finance d’aujourd’hui. La blockchain, dit-il, oblige à repenser ce rôle : transmettre avant de recommander, expliquer avant de vendre.

Ancien collaborateur de la Société Générale, Enzo a découvert la blockchain comme une technologie de transparence et d’indépendance. Depuis, il accompagne les particuliers et les conseillers dans la lecture de ce nouvel univers d’investissement, en reliant la technique à des notions accessibles : responsabilité, liberté, choix éclairé.

Dans cet épisode, il revient sur l’évolution du marché, la réglementation MICA, les ETF Bitcoin, mais aussi sur la place du conseiller dans un monde où la connaissance devient un véritable levier d’autonomie.

Enzo Hallot : "Détenir du Bitcoin, c’est comme garder son argent sous son matelas."

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Et si investir, c’était aussi participer à la souveraineté et à la transition du pays ?
Dans cet épisode, Thierry Vandewalle et Anatole Maizières, fondateurs du fonds Wind 2 – Technologie Souveraine, partagent leur vision d’une finance tournée vers l’action concrète.

Tous deux issus du monde entrepreneurial, ils défendent une approche de l’investissement fondée sur la compréhension des enjeux technologiques, la cohérence entre valeurs et décisions économiques, et la responsabilité individuelle dans la construction d’un modèle plus autonome.

Pour eux, la défense et la transition écologique avancent ensemble. Sans souveraineté industrielle ni maîtrise énergétique, il n’existe pas d’impact durable. Leurs convictions s’incarnent dans un projet qui permet d’orienter l’épargne vers l’économie réelle : celle qui innove, recycle, sécurise et prépare les usages de demain.

Leur démarche met aussi en lumière une transformation du private equity : un secteur longtemps réservé aux institutionnels, qu’ils veulent rendre accessible, compréhensible et transparent.
Wind 2 s’adresse ainsi à ceux qui souhaitent investir autrement, dans des entreprises porteuses de technologies de rupture et de solutions concrètes pour renforcer la souveraineté européenne.

Une discussion sur la place de la finance dans la société, sur la pédagogie du risque, et sur la nécessité de relier performance et responsabilité.

Thierry Vandewalle : " Le plus risqué, c’est de ne rien faire. "
Anatole Maizières : " La souveraineté, c’est l’affaire de tous. "

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Comment anticiper le vieillissement de la population tout en repensant la manière d’accompagner le patrimoine ?
Et si la mission du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à apprendre à prévoir ?

Cet épisode met en lumière Carole Merlaud, fondatrice du cabinet Tand’M et ambassadrice de France Tutelle. Après trente années en banque privée, elle a choisi de se consacrer à un enjeu peu abordé : la gestion patrimoniale des seniors et la transmission entre générations.

Pour elle, le métier de conseiller ne se limite pas à faire fructifier un capital : il s’agit d’aider à comprendre, anticiper et transmettre. Son approche, centrée sur la pédagogie et la prévention, replace le client au cœur du conseil.
Elle défend une vision lucide de la " vague argent " : l’arrivée massive des baby-boomers dans la dépendance, la nécessité de repenser les produits financiers, la fiscalité et la relation entre générations.

Carole aborde aussi la question des aidants, le rôle des femmes dans la gestion du patrimoine, et les effets de l’intelligence artificielle sur le métier. Son engagement repose sur une conviction : préparer, plutôt que subir.

Carole Merlaud : "Je milite pour l'anticipation, parce que les gens doivent être autonomes et prévoir pour eux, pas attendre aussi des institutionnels."

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Former les conseillers en gestion de patrimoine aux technologies qui transforment la finance : c’est le défi que s’est donné Daniel Villa Monteiro, docteur en algorithmie et directeur pédagogique d’Alyra.

Son approche repose sur une conviction simple : on ne peut pas conseiller sans comprendre. Avant de parler de performance, il invite à comprendre les mécanismes de la blockchain, de la finance décentralisée et des cryptos, pour les replacer dans leur contexte économique, éthique et humain.

Ancien chercheur, Daniel a d’abord exploré l’informatique par passion pour la logique et la liberté qu’offre le code. C’est cette même curiosité intellectuelle qu’il met aujourd’hui au service des professionnels du patrimoine. Son objectif : donner des repères clairs dans un univers souvent perçu comme complexe et ouvrir le débat sur l’avenir du conseil financier à l’heure des technologies ouvertes.

Chez Alyra, il accompagne les CGP à développer une culture numérique solide, à comprendre les enjeux de sécurité, de transparence et d’impact environnemental, pour mieux guider leurs clients dans un monde en mutation.

Daniel Villa Monteiro : "Il ne faut pas seulement acheter du Bitcoin, il faut l’étudier."

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